De nya bankapparna är enkla att använda och möjliggör snabba internationella penningöverföringar med några knapptryckningar. Deras popularitet har ökat snabbt, speciellt bland kriminella grupperingar.

– Om det finns en svaghet så kommer den att utnyttjas av kriminella, förklarar Lotta Mauritzson från polisens nationella bedrägericentrum. Reklamen för dessa appar betonar ett bekymmersfritt liv, där allt från spontana köp till sparande och utlandsbetalningar sköts blixtsnabbt. Ofta syns influencers och kändisar marknadsföra dessa tjänster.

Men dessa moderna tjänster lockar också till sig brottslingar. Enligt uppgifter från Aftonbladet har polisen särskilt pekat ut Revolut och Wise, som ofta förekommer i förundersökningar om ekonomisk brottslighet. – Folk i dessa kretsar söker ständigt nya metoder för att dölja spår och tvätta pengar, säger Mauritzson.

Exempelvis hade en man misstänkt för kopplingar till Södertäljenätverket 19 olika Revolutkort.

Åklagaren påstod att mannen använde Revolut för att hantera inkomster från narkotikahandel, något mannen själv förnekade och hävdade att han bara använde korten för onlineköp.

– Revolutkort är praktiska eftersom de är enkla att använda för betalningar, förklarade mannen under förhör. Utredningar visar att även andra brottslingar använt Revolut för att exempelvis boka boenden eller skicka pengar mellan varandra.

Mauritzson menar att nya finansiella tjänster inte har samma kapacitet som traditionella banker att upptäcka penningtvätt på grund av bristande erfarenhet.

– Det är avgörande att bankerna kan upptäcka mönster och tecken på brottsliga transaktioner, betonar hon.

Wise har i ett uttalande sagt att de tar ekonomisk brottslighet på allvar och agerar snabbt vid misstankar om missbruk av deras tjänst. Revolut har inte kommenterat ärendet.